Большой денежный брат: усиливается контроль за платежами в России
16/7/2020
Федеральный закон, ужесточающий контроль за безналичными и наличными расчетами, опубликован 13 июля. Часть нововведений уже вступила в силу, основной блок — через полгода.
Что нового
- изменены суммы платежей по сделкам, которые подлежат обязательному контролю;
- под обязательный контроль попали дополнительные виды сделок.
Сделки на контроле
- почтовые переводы
- на 100 000 ₽ и выше;
- сделки с недвижимостью
- на 3 000 000 ₽ и выше;
- выигрыши в лотерею и азартные игры на 600 000 ₽ и выше;
- возврат аванса за услуги связи
- на 100 000 ₽ и выше;
Кто будет собирать информацию
- банки;
- операторы инвестиционных платформ;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- страховые организации;
- лизинговые компании;
- почта;
- компании, торгующие драгоценными металлами и камнями
- организаторы азартных игр и операторы лотерей;
- микрофинансовые организации;
- паевые инвестиционные фонды;
- операторы связи;
- финансовые агенты, работающие по договорам под уступку прав требования.
Что должны сделать компании, собирающие информацию
- внести изменения в правила внутреннего контроля: изменить суммы и указать новые виды сделок, подлежащие контролю;
- скорректировать алгоритмы в программном обеспечении, которое отслеживает подпадающие под контроль сделки (это особенно касается банков);
- проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
- фиксировать все сведения о клиентах и определять уровень риска совершения клиентами операций;
- информировать Росфинмониторинг о выявлении признаков сомнительности клиентов или их операций;
- сохранять все анкеты клиентов и регулярно обновлять сведения по ним.
К чему должны быть готовы участники сделок, подпадающих под контроль
- предоставить документы, показывающие источник получения средств. Например, договоры дарения денег, справки о заработной плате, выписки со счетов в банках, откуда сняты средства;
- тщательнее готовить документы по подконтрольным сделкам: в договорах на недвижимость должно быть понятное ценообразование (если сумма сделки более чем на 20 процентов отличается от кадастровой или от рыночной стоимости недвижимости, к договору потребуется заключение эксперта);
- признание платежа сомнительным и блокировка счета: ужесточение контроля приведет к росту числа блокировок. Для разблокировки счета как раз и потребуется держать пакет документов, подтверждающих источник средств и законность сделки.
© 2021, Юридическая компания "Закошанский и партнеры"